港股概念追踪 |国策鼓励扩大金融资产投资公司股权投资试点 AIC企业发展空间广阔（附概念股）

2024年9月24日，金融监管总局在国新办新闻发布会上表示，将扩大银行股权投资试点。

随后发布《关于扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》与《关于扩大金融资产投资公司股权投资试点范围的通知》。

金融资产投资公司，简称金融AIC，是经国务院银行业监督管理机构批准，在中国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

日前，金融资产投资公司股权投资试点在北京正式启动，私募股权投资行业长期呼吁并一直期盼的“长钱”或将加速入市。据了解，金融资产投资公司又称AIC，诞生之初是为了解决银行的不良资产和化解金融风险，业务范围是主要以债转股为主要目的的股权投资。

截至目前，我国中农工建交五大银行均设有全资控股的金融资产投资公司。但在此前，AIC开展的股权投资业务仅在少数地区进行试点，比如上海。

记者日前从深圳市委金融办举办的关于“积极落实银行AIC股权投资扩大试点工作”座谈会上获悉，深圳正积极对接五大银行AIC机构，目前深圳市罗湖区政府与交银投资已达成深圳首只金融AIC股权投资基金的合作意向，拟发起设立总规模100亿元的产业基金，聚焦人工智能、低空经济、高端装备、新一代电子信息、绿色低碳及新材料等重点战略性新兴产业，率先响应落实扩大试点工作。

中信建投认为，AIC将成为科技金融市场中重要的耐心资本。

一方面，利用其广泛的客户基础、庞大的网络和全面的牌照资源，为科技型企业提供了包括股权和债权在内的综合金融服务。

另一方面，AIC更加重视企业的行业价值、增长潜力和技术创新能力。

中信建投研报认为，能够提供长期稳定的资金支持并参与公司治理，实现高质量稳定运营。

涉及非银行金融机构相关企业包括：

中国信达（01359）：截至2024年6月末，中国信达资产总额1.58万亿元，资产规模保持稳定。上半年实现收入350.76亿元，同比增长2.27%。归属于本公司股东净利润21.56亿元，同比下降47%。上半年，新增收购金融不良债权本金558.1亿元，继续保持银行不良资产公开市场领先优势。在资产处置方面，收购经营类不良资产净收益51.09亿元，同比增长11.53%。在中小金融机构改革化险方面，上半年收购43家地方中小银行不良债权总额300亿元，受托处置107亿元中小银行不良资产；与此同时，深度参与房地产风险化解和保交房工作，分类施策参与问题项目盘活，助力构建房地产发展新模式，上半年落地房地产风险化解及保交房项目16个，保障1.7万套商品房按期交付，带动337亿元项目复工复产。

中信金融资产（02799）：上半年，公司实现归母净利润53.32亿元，同比大幅增长210.7%。这也是2023年成功扭亏之后，中信金融资产业绩再次传递出积极信号。在2020年千亿亏损、2021年艰难扭亏之后，中国华融2022年上半年再次陷入亏损。2023年全年，公司在计提减估值约410亿元的基础上，实现归母净利润17.66亿元，如期走上“一年走上正轨”的既定目标。今年上半年，作为中信金融资产的核心业务和主要收入来源，不良资产经营分部实现收入总额193.26亿元，同比下降40.8%；金融服务分部实现收入31.62亿元，同比增长6.8%；资产管理和投资分部实现收入121.02亿元，同比大幅增长925.9%。