美银证券：重申邮储银行(01658)“买入”评级 目标价降5%至6港元

智通财经APP获悉，美银证券发布研究报告称，重申邮储银行(01658)“买入”评级，目标价降5%至6港元，将2022-23年盈利预测降3%-6%，以反映利润前景弱势。公司资产质素稳定，而拨备覆盖率维持较高，期内不良贷款规模按季持平，而不良贷款比率则按季收窄3个基点至0.83%

报告中称，公司上半年净利同比升22%至410亿元人民币，较该行预期高4.9%，而核心盈利同比升7.7%，大致符预期。于次季尾CET1比率按季跌17个基点至9.74%，股本回报率同比回升0.3个百分点至12.6%，

该行指出，次季公司净利息收入按季升0.1%，净息差按季收窄7个基点至2.33%，而今年上半年则较去年下半年收窄3个基点。次季贷款增长按季放慢至3.4%，企业债及零售债均较去年下半年升9%，并分别贡献新增贷款38%及64%。个人贷款较去年下半年升18%，同比升24%，贡献新增贷款28%。