美银证券：维持民生银行(01988)“跑输大市”评级目标价降至2.45港元

美银证券认为，民生银行(01988)重组抑制收入增长，而拨备覆盖率偏低，将持续拖累盈利增长。

智通财经APP获悉，美银证券发布研究报告称，维持民生银行(01988)“跑输大市”评级，盈利预测保持不变，目标价由2.74港元降至2.45港元，认为公司重组抑制收入增长，而拨备覆盖率偏低，将持续拖累盈利增长。

报告中称，公司首九个月纯利同比跌4.8%至338亿元人民币，上半年则跌7.2%。首九个月拨备前利润同比跌25.2%，相对于上半年跌23%，去年全年跌12.9%。股本回报率同比跌0.3个百分点至8.9%。普通股权一级资本比率按季升30点子至9.1%。

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美银证券：维持民生银行(01988)“跑输大市”评级 目标价降至2.45港元