香港在职人士要求强积金投资平均回报率达11% 曹伟邦:实际回报与预期或有偏差

调查显示,香港在职人士要求强积金投资的平均回报率达11%,大部分受访者有兴趣投资于可持续发展基金和高收益债券基金,在投资ESG基金和基础设施债券方面,受访者更要求13%和12%的回报。

智通财经APP获悉,香港投资基金公会对香港强积金计划成员进行了一项调查。调查显示,香港在职人士要求强积金投资的平均回报率达11%,大部分受访者有兴趣投资于可持续发展基金和高收益债券基金,在投资ESG基金和基础设施债券方面,受访者更要求13%和12%的回报。基金公会退休金委员会联席主席曹伟邦表示,由于近年定期存款利率高企,受访者对强积金投资回报的预期也见提高,11%的回报率在强积金基金而言属相当高的水平,需做好供款人预期教育,高投资回报伴随高风险,强积金的实际回报与预期或有偏差。

对于降低基金收费能否提高回报,曹伟邦指出,基金公会一直有与业界沟通,相关收费近年已见逐步下调,而随着“EMPF”平台的推出,费率料将进一步下调,必然增加投资者回报。但他强调,要达到供款人预期的回报率,要靠自己妥善选择其他投资品种,包括其他高风险投资项目。此外,强积金基金的选择、何时转换、供款额和退休后资产管理也是关键。

基金公会行政总裁黄王慈明指出,出于基金需要一定规模效应,因此并非希望坊间有太多小型基金纳入强积金计划,而是要思考增加不同基金类别,期望供款人能平冲回报和风险。

该项调查旨在了解供款人为退休作投资的准备程度、回报的要求/风险的承受能力以及对强积金的看法,调查访问了1001名65岁以下在职人士及80名退休人士。调查发现,受访的在职人士平均于37岁左右开始规划退休,预期退休年龄约61岁,平均认为需要760万港元才能维持退休前的生活水平。受访者预计储蓄能维持17年的退休生活,但以香港平均预期寿命85岁计,储蓄显然不够。

调查显示,有近三分之一的65岁以下在职人士,尤其是55岁以下和高收入,认为定期存款可对冲通胀风险,分别有26%和23%受访者选择美股和债券,18%人选择港股。26%的在职人士认为强积金计划提供的基金种类不足,在目前未纳入强积金计划的基金类别中,大部分受访者对可持续发展基金、高收益债券基金以及新科技行业相关的基金感兴趣。

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