花旗(C.US)Q4罕见出现净亏损! 将裁员2万人以精简管理架构

智通财经APP获悉，花旗集团(C.US)公布的最新财报显示，该集团将裁员高达2万人，此举将为该集团节省多达25亿美元的资金。这是该集团的首席执行官弗雷泽(Jane Fraser)提振这家华尔街巨头落后的股东回报率所实施努力的一部分。花旗集团称，集团整体支出中长期内料降低至510亿美元-——530亿美元，但未说明具体的时间。不过，与此同时，该集团预计将产生多达10亿美元的遣散费和弗雷泽对该银行的全面改革相关费用。

财报数据显示，花旗集团当季亏损约18亿美元，合每股亏损1.16美元，远不及分析师普遍预期的每股收益0.11美元；相比之下上季度每股收益高达1.63美元，上年同期每股收益则为1.16美元。其中包括一些一次性的项目，其中7.8亿美元的费用与该行向受重组影响的员工提供的遣散费有关。该集团还记录了当季高达17亿美元的经营费用支出，以支付一项特别的评估，该评估是在去年一系列的美国地区银行倒闭后为联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp.)补充资金。

FDIC的特别评估费用是为了收回由于保护硅谷银行和签名银行的无保险存款人而对存款保险基金(DIF)造成的损失。根据联邦存款保险法(FDI法)，在2023年3月12日的系统风险决定后，FDIC必须采取这一行动。这项特别评估主要针对那些在系统风险决定下受益最大的银行，特别是那些拥有大量无保险存款的大型银行和地区性银行。

基于修订后的预期，花旗集团整体成本区间在535亿美元到538亿美元之间，比该集团2023年的564亿美元有所减少。

花旗节约成本的前景帮助掩盖了花旗集团令人失望的第四季度业绩。在去年的最后几周，由于利率和外汇交易业务受到客户交易活动大幅下滑带来的影响，花旗固定收益交易部门(FICC部门)的业绩出现了5年来最差表现。该业务产生的收入下滑大约25%，至26亿美元。

“第四季度非常令人失望，”花旗首席执行官弗雷泽在声明中表示。“考虑到我们在简化和剥离业务的道路上走了多远，2024年将是一个转折点。”

花旗固定收益交易收入创下五年来新低——这家华尔街大行的FICC市场部门去年第四季度的收入为26亿美元

在去年9月，花旗集团CEO弗雷泽发起了花旗集团数十年来最大规模的重组，试图提高该老牌商业银行的回报率。她曾表示，这些举措将使该集团能够消除官僚主义，将其管理层从13层精简到8层。

弗雷泽还表示，此次改革将帮助她最迟在2027年将衡量盈利能力的一项关键指标有形普通股权益回报率(return on tangible common equity )提高到至少11%。她在周五重申了这一中期指引。

花旗集团在财报中表示，该集团计划裁撤的2万个职位，包括重组过程中削减的职位，以及本来就会发生的裁员规模。

富国银行将花旗列入首选银行股，预测未来三年股价翻番

来自富国银行的明星分析师梅奥(Mike Mayo)对花旗集团股价的潜在涨势愈发乐观，这位富国银行分析师近期将花旗列为2024年美国大型银行股投资列表的“首选投资标的”，正式取代了美国商业银行巨头摩根大通(JPM.US)。此外他进一步表示，随着花旗集团经历重组“蜕变”，他预计未来三年股价有望实现翻番。

分析师梅奥的基本股价预测数据显示，预计到2026年，花旗集团的股价将上涨至119美元，较2023年年底的股价上涨大约131%。根据机构汇编的数据，如果花旗集团的股价升至100美元以上，这将是自2008年以来的最高股价水平。

这位华尔街明星分析师对花旗的乐观情绪来自于他对花旗首席执行官简•弗雷泽(Jane Fraser)领导下的走向公司架构全面重组的积极态度。他已经将富国银行对于花旗集团股价的评级定为“增持”，并在最新报告中将一年期的目标股价从60美元上调至70美元——这是华尔街对于花旗集团的最高股价预期之一;预计到2026年，花旗集团的股价将上涨至119美元。