高盛(GS.US)雄心勃勃 拟五年内将私人信贷投资猛增至3000亿美元

智通财经APP获悉，高盛(GS.US)的资产管理部门计划在未来五年内，将其私人信贷投资组合从目前的1300亿美元扩大至3000亿美元，这是一项雄心勃勃的扩张计划。高盛全球资产与财富管理部门负责人马克·纳赫曼(Marc Nachmann)表示：“这是一个巨大的机会。”

纳赫曼表示，高盛计划今年为另类投资筹集400亿到500亿美元，其中至少三分之一将用于资助私人信贷策略。

据了解，高盛对私人信贷的抱负大于包括摩根士丹利(MS.US)在内的同行，后者计划在中期内将其私人信贷投资组合翻倍至500亿美元，以吸引大投资者的资金。

此外，摩根大通(JPM.US)已预留至少100亿美元用于私人信贷，富国银行(WFC.US)和花旗集团(C.US)已建立合作伙伴关系，以更深入地进入该市场。

近年来，非银行贷款机构或影子银行在面临比传统贷款机构更少的监管障碍的情况下，扩大了贷款业务。

华尔街银行也与私募股权巨头和资产管理公司联手扩大其私人信贷业务。近30年来，高盛近30年来。

纳赫曼表示，该资产管理部门为公司不同级别的投资者提供了各种私人信贷策略，这些投资者根据他们持有的债务或股权类型获得回报。

增长引擎

高盛将资产和财富管理视为一个增长领域，因为它从不成功的消费银行业务中退出。其投资银行和交易部门约占公司收入的70%。

纳赫曼作为一位在高盛工作了三十年的老将，被任命为资产和财富管理负责人，此前公司首席执行官大卫·所罗门在2022年合并了这两个业务。

此后，高盛资产管理(GSAM)失去了一些知名管理者，包括前首席投资官朱利安·索尔兹伯里(Julian Salisbury)，他加入了投资公司Sixth Street。凯蒂·科赫(Katie Koch)在该公司工作了二十年后离职，成为资产管理公司TCW Group的首席执行官。

尽管当业务整合时员工流动是预期之内的，但纳赫曼表示，士气依然很强。

他称：“人们非常专注于执行我们围绕两大业务的战略，对公司的发展方向感到非常满意。”

纳赫曼表示，该行正在资产和财富管理部门招聘员工。

回报

纳赫曼旨在通过削减银行在资产负债表上自有投资(这些投资拖累了回报率)来提高GSAM的权益回报率至中期的十几个百分点。

他称：“我们将在接下来的三到四年内继续出售。”“我们将达到一个在财务影响上不重要的地步。”

此外，他还看到了提高1万亿美元财富管理业务的机会，通过增加顾问和提高对私人银行客户的贷款，在欧洲和亚洲的海外市场专注于超高净值客户。目前，高盛财富业务的80%在美国。

他表示：“我们相信，在未来几年内，我们可以在国际上将业务翻倍。”

根据Autonomous Research的一份报告，高盛在财富管理方面的贷款占其财富客户资产的比例为3%，远低于其同行平均水平的9%。

纳赫曼表示：“我们可以做得更多——向富人贷款是一个好生意。”