杰富瑞：接受美国洗钱调查的多伦多道明银行(TD.US)或面临最高40亿美元罚款

智通财经APP获悉，多伦多道明银行(TD.US)目前正在接受美国司法部、银行监管机构和财政部的调查，原因是该行在美国的几家分行被控洗钱和其他金融犯罪。对此，杰富瑞分析师表示，在美国面临洗钱调查的多伦多道明银行可能被罚款最高40亿美元，是此前估计的潜在影响的两倍。

报道指出，检方指控称，一名现已离职的多伦多道明银行佛罗里达分行员工收受了一系列贿赂，帮助客户绕过反洗钱措施，将数百万美元转移至哥伦比亚。在最近的另一起案件中，该行纽约分行的一名前雇员承认，他通过绕过该行的合规措施欺骗了一名客户。

以John Aiken为首的杰富瑞分析师周三在一份报告中指出：“虽然我们之前对监管机构罚款的估计为20亿美元，但鉴于已经报道了第三起洗钱案件，我们现在认为这一估计可能偏低。”“尽管40亿美元的罚款在目前这个时刻似乎有点高，但我们不能否认它仍在可能的范围之内。这有可能侵蚀多伦多道明银行目前所有的过剩资本。”

截至目前，美国新泽西州检察官办公室已经起诉了至少四起案件，指控多伦多道明银行纽约、新泽西和佛罗里达的分行员工存在严重不当行为。上个月的报道指出，在美国执法部门对多伦多道明银行进行了漫长的监管和内部控制展开调查后，发现该银行涉嫌与一项金额高达6.53亿美元的非法贩毒洗钱案有关。

此外，多伦多道明银行在4月30日曾表示，将拨出4.5亿美元的初步准备金，用于潜在的监管罚款。

Bloomberg Intelligence分析师Elliott Stein和Paul Gulberg表示，多伦多道明银行在被指控时可能已经知道了其他被报道的案件。他们维持了对该行面临6亿至11亿美元罚款的估计。

加拿大丰业银行和加拿大国家银行等机构的分析师此前估计，多伦多道明银行将面临20亿美元左右的罚款。加拿大皇家银行的分析师Darko Mihelic表示，对多伦多道明银行的罚款可能超过10亿美元，在“糟糕的情况下”该行可能将被罚30亿美元或更多，并面临五年内美国业务资产上限的处罚。

多伦多道明银行还面临着一项拟议中的股东集体诉讼，指控该行歪曲了其反洗钱控制的系统性缺陷、以及这些缺陷将如何影响其美国业务。对此，多伦多道明银行的一位发言人表示：“道明银行的披露和公开声明是准确的，符合证券法规定的义务和对股东的责任。我们将对这些拟议集体诉讼的主张提出质疑，它们没有法律依据。”