花旗：港银首选中银(02388) 重申“买入”评级

智通财经APP获悉，花旗发表报告称，中银(02388) 净息差首季变大，并预计有关趋势将持续。虽3月及4月存款竞争激烈，资金成本压力仍然可控。

本年至今贷款增长预计跑赢市场，首季增幅达5.7%，相信中银对今年贷款取得单位数增长的预估过于保守。花旗预计中银今年可取得11%贷款增长，至2019年及2020年则将放缓至8%及6.3%。

上半年港股交投活跃，花旗预计对证券经纪业务占手续费收入17%的中银有利，相信次季手续费收入按年仍取得可观增长，近期内地违约的情况相信不会对中银资产质素造成影响，因其客户基础大多是红筹或蓝筹大企业。重申中银“买入”评级，并为港银首选，目标价44.6元。