高盛：维持东亚银行(00023)“中性”评级 目标价微升至17.5港元

智通财经APP获悉，高盛发布研究报告，将东亚银行(00023)目标价由17.2港元上调至17.5港元，维持“中性”评级，将其2021-23年每股盈测分别升2%、2%及0%，以反映去年下半年净息差较低，加上非利息业务增长强劲等。

报告中称，去年下半年每股盈利较该行预测高3%，不过净利息收入则较预期差9%，相关因素被非利息收入较高所抵销，拨备前利润则符预期，而开支也有较好管控。

该行认为，公司未来潜在上行风险包括并购。东亚银行是少数未被收购的本地银行，而并购或会带动估值扩张。另一方面，内地零售市场份额提升也是潜在上行因素，假如较快转向利润较高的内地零售业务，有望推动短期盈利表现。而潜在下行风险则包括：信贷转差及宏观经济放慢等。