智通财经APP获悉,美银证券发布研究报告,维持工商银行(01398)“买入”评级,目标价由6.3港元升至6.6港元,列为内银中推荐核心持股。
报告中称,公司去年纯利同比增长1.2%至3,159亿元人民币,高于该行及市场预期分别5.7%及8.3%,拨备前盈利同比增长4.4%,增幅高于去年首三季的3.1%,并高于预期2%。派息多于预期9%。去年收入增长强劲,信贷成本及贷款拨备覆盖率下降。