花旗：予工商银行(01398)“买入”评级 目标价6.99港元

智通财经APP获悉，花旗发布研究报告称，予工商银行(01398)“买入”评级，目标价6.99港元，今年上半年拨备前利润同比增长5.4%至3310亿元人民币，税后净利润同比增长9.9%至1635亿元人民币。

报告中称，由于强劲的交易收益、稳健的贷款增长和较低的成本与收入比率，今年第二季度拨备前利润同比增长8.5%，由于较低的信贷成本，今年第二季度税后净利润同比增长20.9%至777亿元人民币，两者均符合预期。

该行表示，现时公司的主要正面因素为，今年第二季度存款按季增长2.5%，高于贷款按季增长2.4%，导致贷存比率按季下降11个基点至今年第二季度的75.2%;今年第二季度贷款增长保持强劲，同比增长11.2%，主要由在低基数的情况下，公司贷款增长和强劲的小企业贷款增长所带动等。