重拳出击！爱沙尼亚或全面加强对加密货币行业监管

智通财经APP获悉，在欧洲委员会(Council of Europe)定于明年年初对其反洗钱执法政策进行关键审查之际，爱沙尼亚正考虑对该国的加密货币交易中心及相关基础设施进行更严格的监管。

爱沙尼亚金融情报部门(Financial Intelligence Unit，FIU)负责人马蒂斯·梅克(Matis Mäeker)称：“我们将加强监管，收紧与市场准入有关的方式。”资料显示，FIU是隶属于爱沙尼亚财政部的独立机构，作为其打击洗钱的主要职责的一部分，该机构有权授予和撤销加密货币许可证。

梅克称，公众不了解加密货币行业的风险。他指出对该行业的一些担忧，包括洗钱和恐怖主义融资等非法加密活动，以及该行业易受黑客攻击的脆弱性。此前，这位反洗钱负责人还表示，希望撤销所有加密交易所许可证，以重新启动整个监管制度。

作为欧洲加密货币交易的中心，爱沙尼亚此举将使其成为第一个加强对加密货币监管的欧元区国家。对于该国而言，解决因洗钱丑闻导致的名声受损是一个迫在眉睫的问题。2018年，丹麦银行爱沙尼亚分行陷入大规模洗钱的丑闻之中，据相关审计报告称，该行2007年至2015年期间处理了2000亿欧元(约合2320亿美元)的可疑交易。

爱沙尼亚去年吊销了近2000家加密企业的执照，但目前该国仍有约400家加密企业持有执照。如今该国正在考虑新的立法以全面加强监管，其中包括对经审计的年度报告、资本水平以及对交易量的尽职调查的更严格的要求。

梅克提议对加密货币行业引入更严格的资本要求，包括可能要求加密货币企业持有至少35万欧元(约合40.4万美元)的现金或证券;据报道，目前对行业初创企业的股权要求仅为1.2万欧元(约合1.38万美元)。此外，他还建议，要求加密公司建立更安全的IT系统，并禁止他们接受现金以外的任何投资以增加对投资者的保护。

爱沙尼亚政府从4月份开始便对其采取了更为强硬的立场。当时，该国安全部门在调查一家名为Shitcoins.club 的公司时，发现该公司的自动取款机可以将客户的实体钞票转换为匿名的数字货币，因此认定其存在安全风险。尽管该公司否认有不当行为、并辩称交易不是匿名的，但其由一家名为Virtual Planet的公司持有的许可证仍被FIU吊销。

虽然这些加密货币企业可能是在爱沙尼亚注册的，当它们的客户遍布全球。FIU今年早些时候表示，该行业最大的客户群体分布在美国、委内瑞拉、俄罗斯、越南、印度尼西亚、巴西和印度。

2020年的一项研究显示，在爱沙尼亚获得许可证的加密服务提供商中，只有10%在当地银行开设了账户，而大约有40%和20%分别在在立陶宛和英国开设了银行账户。

梅克在接受采访时表示，这些加密货币企业处理的交易相当于爱沙尼亚银行业跨境支付的40%以上，金额超过200亿欧元。他表示，在目前的状态下，爱沙尼亚加密行业既没有为公民创造就业机会，也没有对国家税务部门做出“任何重大贡献”。

根据这位发洗钱负责人的说法，如果爱沙尼亚官员能够在2017年预测到与加密货币企业相关的风险，他们就不会允许该行业出现如此爆炸性的增长，“肯定会作出不同的决定”。他还补充道：“我们正在学习。但我也想说一句，全世界都在学习。”