野村：维持邮储银行(01658)“买入”评级 目标价上调至7.4港元

智通财经APP获悉，野村发布研究报告称，维持邮储银行(01658)“买入”评级，目标价由6.78港元上调至7.4港元，上调2021-23年盈利预测7%、6%及8%，以反映其非利息收入强劲势头，公司的资产质素持续改善。

报告提到，预期今年1月内地下调一年及五年期贷款市场报价利率(LPR)对邮储银行的负面影响最大，预计其今明两年净息差分别降低2.3个基点及3.1个基点，而人行可能在今年年中再将一年期LPR利率降低10个基点。

不过，野村预期受强劲的贷款增长推动，邮储行的贷存比率持续增加可部分抵销贷款收益率的下跌，因此，该行将邮储行今明两年的净息差预测分别调低8个基点及10个基点，两年最新预测均为2.35%。