大摩：维持中银香港(02388)“与大市同步”评级 目标价30港元

智通财经APP获悉，大摩发布研究报告称，维持中银香港(02388)“与大市同步”评级，由于对今年的净利息收入预测有所降低，下调2022-24年盈利预测为4.4%/2.7%/2.1%，目标价30港元。

报告中称，公司今年上半年税后净利润同比升7%至142亿元，高于预期;在强劲的贷款增长和净息差扩张帮助下，净息差大致符合预期;减值准备拨备为17亿元，高于该行及市场预期;财管业务走软，手续费表现令人失望，低于预期。

此外，在外汇交易和掉期收入增加的推动下，上调今年的非利息收入预测，但下调2023-24年的非利息收入预测，也下调经营开支预测，主因更好的成本管理，预计今年拨备将有所上升。