涉基金销售违规 重庆银行(601963.SH)等三家机构被出具警示函

智通财经APP获悉，3月16日，重庆证监局对重庆银行(601963.SH)、好买基金重庆分公司、重庆农商行分别出具警示函。其中，重庆银行、好买基金重庆分公司此番被罚，均与互联网渠道销售基金或营销宣传存在违规行为有关。

警示函显示，重庆银行存在的三个问题中有两个涉及手机银行销售基金违规，具体问题包括手机银行客户端向投资者销售基金过程中未按规定告知投资者必要信息、销售界面中缺少个别基金产品的资料概要等。

重庆银行2022年半年报显示，截至2022年6月30日，其手机银行个人客户达164.16万户。报告期内以转账、缴费、理财销售等高频交易为主的线上业务替代率超过97%。财富管理方面，重庆银行表示将持续优化财富管理产品体系、持续打造优质财富管理服务体系等。

好买基金重庆分公司同样存在三个问题：一是2021年5月至2021年8月期间取得基金从业资格的员工不足5人，且未在5个工作日内向我局报告，也未在30个工作日内将人员调整至规定要求。二是对私募基金产品所使用的评级规则中未包含私募基金产品投资集中度因素。三是未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理，实施留痕和监控。

重庆农商行方面，其一是向投资者销售基金前，未按照相关规定提供“因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由”等信息;二是个别员工在未取得基金从业资格的情况下进行了基金宣传推介活动。