大和：维持建设银行(00939)“买入”评级 目标价上调至6.5港元

智通财经APP获悉，大和发布研究报告称，维持建设银行(00939)“买入”评级，公司第一季净息差环比跌8个基点，主要由于按揭贷款占比高企及有64%的按揭需要重新定价，令其净息差压力较同业高。该行认为，建行大部分的压力已在第一季反映，第二至第四季的下行空间有限，将其目标价由6.4港元上调至6.5港元，

此外，基于净息差压力，分别下调建设银行2023至2024年拨备前利润预测2%及1.5%，至5730亿元人民币及6460亿元人民币，但上调净利预测1.3%及1.6%，分别至3370亿元人民币及3770亿元人民币，以反映稳定的资产质素。