为防硅谷银行危机重演 美国考虑对更多银行实施长期债券要求

智通财经APP获悉，据报道，美国监管机构将很快提议，要求资产规模不低于1000亿美元的银行发行足够多的长期债券，以弥补破产时的资本损失。美国联邦存款保险公司(FDIC)主席Martin Gruenberg表示，FDIC、美联储和美国货币监理署正在制定这项计划，这是华盛顿应对今年中型银行倒闭的一部分措施。他表示，此举可能会为银行解决方案带来更多选择，并降低无保险储户抽走现金的动机。

Gruenberg表示：“这种长期债券要求在几个方面加强了金融稳定。它在储户蒙受损失之前吸收了损失。”

Gruenberg表示，他预计美国的提议将“提供一个合理的时间表，以满足债务要求，并考虑到现有的未偿债务。”

今年早些时候，美国制定了一项所谓的系统性风险例外规定，允许FDIC承保硅谷银行和签名银行的所有存款，其中包括未投保存款。此举使政府的存款保险基金损失了数十亿美元。存款保险基金通常只覆盖个人银行账户中的25万美元。

Gruenberg表示，长期债券的缓冲将有助于保护该基金，避免出现系统风险例外情况。存款保险基金的资金由FDIC承保的银行缴纳季度费用进行补充。

他的言论招致了行业组织银行政策研究所(BPI)的批评。该组织表示，Gruenberg的讲话没有讨论已经面临存款融资成本大幅上升的地区和中型银行的长期债券要求成本。

BPI高级副总裁兼高级助理法律顾问Tabitha Edgens表示:“有了这项提议，政府将迫使大量银行债券进入市场，但目前尚不清楚是否会有足够的需求，这意味着这项提议最终可能弊大于利。”

Gruenberg并不是唯一一个支持将严格的长期债券要求扩展到所有资产超过1000亿美元的银行的官员，而不是像目前这样只针对大型银行。美联储副主席Michael Barr在7月份表示，此举将是"对今年春天硅谷银行倒闭后承受压力的一类银行的重要保障。"

FDIC、美联储和美国货币监理署在7月提议强制大中型银行增加缓冲以吸收意外损失。Barr表示，这些强化的资本规定将适用于资产规模在1000亿美元或以上的银行和银行控股公司，而不仅仅是那些在全球活跃的银行或资产规模在7000亿美元及以上的银行。

Gruenberg周一表示，如果硅谷银行有无担保债务的缓冲、强有力的解决方案和资本要求，结果可能会有所不同。

“这是假设，但我们可能会有不同的情况，”他表示。