欧洲房地产市场将“爆雷”？欧央行要求银行对奥地利地产大亨Rene Benko相关贷款进行减记

智通财经APP获悉，据知情人士透露，在进行了数月的审查后，监管机构正在敦促向奥地利地产大亨Rene Benko提供贷款的银行减记贷款价值，或为潜在损失做进一步拨备。

上述知情人士表示，并非所有向Benko提供贷款的银行都面临此类行动，此类对银行盈利的打击可能不会大到足以侵蚀银行的资本储备。据知情人士透露，亿万富翁Rene Benko可能会因相关风险敞口而遭受财务损失。

Benko旗下Signa Holding的一名发言人表示，该公司知道调查，但“由于我们优质房地产投资组合的卓越品质”，对此“相当放松”。他表示，近几个月来，Signa在德国、奥地利和瑞士签署了大约12笔交易，总价值约为20亿欧元(合21.6亿美元)，每笔交易的价格都“大大高于”银行的最新估值。

Benko旗下庞大的地产集团是欧洲商业地产动荡的中心企业之一。随着借贷成本飙升，该行业正努力应对估值急剧下降的问题。Benko旗下规模较大的房地产投资公司Signa Prime去年录得11.6亿欧元的重估损失，使房地产资产的账面价值减少了近6%。

欧洲央行发起调查

知情人士透露，在欧洲央行采取行动之前，欧洲央行对在奥地利、德国和其他欧洲国家与Signa合作的银行进行了数月的审查。其中一名知情人士表示，德国保险公司也有对Benko的敞口。

知情人士说，一些监管官员对调查的设计持批评态度，因为把Benko的公司单独挑出来，可能会让它们在放贷机构眼中蒙羞。他们表示，尽管欧洲央行此前曾就与个别公司相关的风险对银行进行调查，但对此类风险敞口进行深入调查实属罕见。

Signa发言人说，公司近几个月售出的12笔资产的总收益比这些资产的未偿银行贷款高出250%。他还表示，Signa房地产的综合负债总额(贷款价值比)还不到50%。

Signa评级被下调

去年11月，CreditReform将Signa Prime评级下调至A-，展望为负面，原因是整个行业的房地产估值不断下降，尤其是Signa的融资成本不断上升。本月早些时候，在Signa提出反对后，CreditReform撤销了这一评级。

欧洲央行此前曾强调，商业地产面临着利率上升、建筑成本飙升以及向远程办公转变的挑战。

Rene Benko此前面临指控

去年11月，维也纳检察官声称，Benko向一家慈善机构的捐款是隐性贿赂，目的是为了获得建筑许可。Benko否认了这些指控，并希望在法庭上获得无罪释放。

最重要的是，奥地利财政部的一名前官员告诉反腐败调查人员，Benko向他提供了一份利润丰厚的工作，以换取帮助解决税务调查——这位亿万富翁也否认了这一指控。指控促使警方搜查了 Benko 旗下Signa Holding GmbH的办公室，并将这位房地产大亨卷入了涉及前总理塞 Sebastian Kurz 的更广泛的腐败丑闻。

Benko 仍然是该集团的关键人物，尽管他在 2013 年因试图支付意大利税务纠纷而在奥地利被判缓刑后辞去了运营职务，但他当时对这一判决提出了异议。

他的私人信托拥有主要控股公司一半以上的股份，他的重要性在旗下子公司Signa Development的债券投资者面前得到了突显。作为债务出售的一部分，一份备忘录指出，Benko的形象受损可能会对公司的业务和财务产生重大影响。