摩根大通：维持东亚银行(00023)“中性”评级 目标价降至12.9港元

智通财经APP获悉，摩根大通发布研究报告称，维持东亚银行(00023)“中性”评级，上半年业绩低于该行预期，目标价由13港元降至12.9港元。

报告中称，虽然公司拨备前利润增长势头强劲，但信贷成本居高不下，因此将东亚2023/24财年盈利预测分别下调8%/6%，以反映较高的信贷成本，但有较好的净资产收益率变动。

该行提到，东亚银行的信贷成本由去年下半年130个基点下降至今年上半年的89个基点，但仍处于高水平;东亚已进一步缩减内地商业房地产敞口，至占整体信贷风险敞口的8.8%，即约600亿元。